Банковская Тайна
Разно видность коммерческой тайны. Преднамеренно скрываемые сведения (информация), имеющие действительную или потенциальную коммерческую ценность в силу их неизвестности третьим лицам при отсутствии к ним свободного доступа на законном основании и охраняемые обладателем такой информации. Содержание Б.т. Образуют информация об операциях, счетах и вкладах клиентов и корреспондентов, а также иные сведения, устанавливаемые кредитной организацией, если это не противоречит федеральному законодательству.Информация об операциях клиентов включает. Движение (зачисление, списание) денежных средств по счету клиента, открытого в кредитном учреждении;данные о получателе или плательщике;основания перечисления (зачисления) денежных средств.
Информация о счетах и вкладах включает. Данные о наличии счета клиента в кредитном учреждении, его реквизитах, движении денежных средств по счету (вкладу), размер остатка денежных средств на счете (по вкладу). Данные о распорядителях денежных средств, образцы их подписей, требования и ограничения,предъявленные к счету, их основания и характер. Обладатели Б.т. Кредитные организации, ЦБ, а также иные органы и организации, которым сведения, составляющие Б.т., стали известны в силу выполнения ими функций, возложенных федеральным законом. В числе таких органов - суды общей юрисдикции и арбитражные суды (судьи), Счетная палата РФ, органы государственной налоговой службы и налоговой полиции, таможенные органы, органы предварительного следствия, аудиторские организации.
Порядок предоставления сведений, составляющих Б.т., определяется федеральным законодательством.Кредитные организации обязаны предоставлять сведения, составляющие Б.т. Юридических и физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, следующим органам и организациям. А) судам и арбитражным судам (судьям) на основании вынесенных ими определений в процессе рассмотрения конкретных гражданских и арбитражных дел. Б) Счетной палате РФ (сведения должны касаться только тех организаций, деятельность которых связана с получением и расходованием бюджетных средств). В) органам государственной налоговой службы и налоговой полиции. Г) таможенным органам. Д) органам предварительного следствия -• по делам, находящимся в их производстве (при наличии согласия прокурора).
Сведения по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией. А) судам на основании вынесенных определений. В) органам государственной налоговой службы при совершении физическим лицом операций на сумму, эквивалентную 10 тыс. Долл. США и выше. Г) органам предварительного следствия - по делам, находящимся в их производстве (при наличии согласия прокурора). В случае смерти владельца счета (вклада) данные, составляющие Б.т., выдаются. А) лицам, указанным владельцем счета (вклада), - на основании сделанного в кредитной организации завещательного распоряжения. Б) нотариальным конторам - по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков. В) иностранным консульским учреждениям - в отношении счетов умерших иностранных граждан.ЦБ, иные органы и организации, получившие на законных основаниях сведения, составляющие Б.т., предоставляют их только государственным органам в случаях,предусмотренных ФЗ.За разглашение Б.т.
ЦБ кредитные организации, иные органы, которым сведения, составляющие Б.т., стали известны в силу выполнения возложенных на них функций, а также их должностные лица и работники несут дисциплинарную, административную, уголовную, гражданско-правовую ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба.Прозоров А.Л..
Дополнительный поиск Банковская Тайна 
На нашем сайте Вы найдете значение "Банковская Тайна" в словаре Юридический словарь, подробное описание, примеры использования, словосочетания с выражением Банковская Тайна, различные варианты толкований, скрытый смысл.
Первая буква "Б". Общая длина 16 символа
